Росфинмониторинг создает систему отслеживания криптовалютных транзакций

Федеральная служба по финансовому мониторингу России (Росфинмониторинг) заказала аналитический инструмент для отслеживания операций с криптовалютами, в частности с биткойном. Об этом 29 августа сообщил российский новостной канал BBC.

В задачи Росфинмониторинга входит сбор информации с целью организации противодействия финансовым махинациям, отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма, а также другим противозаконным действиям в финансовом секторе.

Новые функции будут внедрены в Единую информационную систему Росфинмониторинга, которые будут включать в себя аналитический пакет программ, эксклюзивно разрабатываемый несколькими подрядчиками. Ожидается, что этот инструмент объединит фрагментированную информацию о мошенничестве и свяжет различные случаи.

Победителем государственного тендера на разработку такой программы мониторинга стал Московский институт информационной безопасности и анализа (SPI). По данным BBC, SPI ранее разработала программное обеспечение iRule, которое широко использовалось самой службой мониторинга, а также российскими силами безопасности и страховыми компаниями. Контракт предполагает и другие обновления аналитической системы, общая сумма работ составляет 195.5 млн рублей.

Согласно информации с сайта госзакупок, к концу 2018 года в системе должен появиться механизм получения и обработки информации о транзакциях в биткоинах и электронных кошельках. При «добавлении фигуранта» в программу, помимо номеров банковского счета, карты и телефона, можно будет указать его электронный кошелек. Карточка «банковский счет» фигуранта также дополнится вкладкой «криптовалюты».

Росфинмониторинг и SPI отказались отвечать на вопросы, так как «информация о системах службы является закрытой, в связи с этим комментарии невозможны», — отметили в Росфинмониторинге.

Федеральная служба финансового мониторинга России уже давно заняла критическую позицию по отношению к цифровым валютам. В пресс-релизе еще в 2014 году регулятор заявил, что простое использование цифровых денег может стать основанием для признания сделки незаконной.

Экс-советник президента России, руководитель экспертной группы по криптовалютам Торгово-промышленной палаты РФ Герман Клименко считает оправданным стремление Росфинмониторинга и других российских ведомств контролировать криптовалюты.

«Некоторые свойства криптовалют, такие как анонимность и невозможность «найти концы» позволяет использовать их для серых схем. В Darkweb за криптовалюту можно купить оружие, наркотики, видео со сценами насилия, а также другие запрещенные товары. Законодатели многих стран с настороженностью относятся к этому явлению: это подтвердил и анализ, проведенный нами по поручению президента», — заявил Клименко.

Архитектура криптовалют позволяет находить связи между кошельками через цепочку транзакций. Правоохранительные органы в США и Европе используют это свойство криптовалют для того, чтобы находить соучастников преступлений в том случае, если известен электронный кошелек одного из подозреваемых.

Так, в начале 2017 года датской полиции удалось вычислить наркоторговца, который заказывал запрещенные вещества в даркнете и оплачивал их биткоинами. Из материалов дела следует, что полиция смогла вычислить все транзакции подозреваемого благодаря программе датско-американской компании Chainalysis.

Однако в целом Единая информационная система Росфинмониторинга больше напоминает программу американской компании Palantir, главными клиентами которой являются органы власти, спецслужбы, инвестиционные банки и инвестиционные фонды.

Согласно информации издания TechCrunch, которое получило «конфиденциальный документ», проливающий свет на деятельность этой полусекретной компании, программа компании Palantir позволяет объединять разноформатные данные так, что на поверхность всплывают все нестандартные алгоритмы, позволяющие злоумышленникам оставаться в тени.

Благодаря программе Palantir удалось предъявить обвинение в создании одной из крупнейших в истории финансовых пирамид Бернарду Мейдоффу. Для этого были соотнесены финансовые данные за 40 лет.

 

В подготовке статьи помогли материалы cointelegraph и bitc.media